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テキスト FP総論 

去年の7月後半頃ですね。確か

提案書の提出も終わり、 最後のテキストFP総論です。


いや~ 長かった。ここまで  (^_^;)


FP総論はテキストページ数少ないので、1日で終わります。

内容
・FPとは何か
・FPの社会的役割と将来像
・FPの実務
など


FPとは、ファイナンシャル・プランナーの略語

定義
『顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、
 要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上でそれに基づいて、顧客のライフプラン上の
 目標を達成する為に、必要に応じて弁護士、税理士等の専門家の協力を得ながら、
 貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策などの包括的な顧客の資産設計を立案し、
 その実行の手助けをしていく専門家』


うん、固いね。  

まぁ 家計を黒字に、ほしいものを手に入れる為のアドバイスする人かな。


問題!です。 (@^^)/~~~
FP業務と関連業法についてです。 〇か×で答えてください。

①税理士資格を持たないFPが、顧客からの税金に関する個別相談に応じることは、
 無償であれば、税理士の専門領域である『業として行う税務相談』にはあたらない。


②弁護士資格を持たないFPが、顧客の遺言書の作成指導を行うことは、弁護士法に
 抵触する場合がある。


③保険募集人の登録をしてないFPが、保険商品を扱うことは、保険業法に抵触するが、
 変額保険とローンの組み合わせなどの保険携帯商品の募集であれば、保険法には抵触しない。


④司法書士資格を持たないFPが、顧客の代理として不動産登記の手続きを行うことは、
 司法書士法に抵触しない。















答えです!(@^^)/~~~
① ×です。 
【解説】
有料・無料を問わず、税理士資格を持っていないFPは、個人の税務相談に応じると
税理士法に抵触します。残念! 
FPができる税に関する相談は、具体的な数値ではなく、仮定の事例に基づいた概算計算、
税法の一般的解説までです。


② 〇です。
【解説】
遺言書の作成指導を行うことは、『一般の法律事務』に該当し、弁護士資格を持たないFPが
行うと、弁護士法に抵触するおそれがある。


③ ×です。
【解説】
保険商品に限らず保険携帯商品でも、保険募集人でないFPが募集することは保険業法に
抵触する。


④ ×です。
【解説】
顧客の代理として不動産登記の手続きを行うことは、司法書士業務に該当。司法書士資格を
持たないFPが行うと、司法書士法に抵触する。



こんな感じです。 FPの歴史とかも勉強しました。日本で確立したのは、ここ10年くらい
です。
まだ新しい資格ですね。  


テキスト終了で 添削課題です。 FP総論は10問しかないです。即終了!
続けて総合模擬試験を・・・

はじめに勉強したところは、ほぼ忘れていましたので苦戦です。

学科テスト60問  実技試験40問    (゜_゜>) 無理!

2日に分けてやりました。  学科テスト本番では、2時間です。自分3時間かかりました。汗

実技テストは1時間30分!!  計算問題なので、これも3時間かかり、ぐったりです。


とりあえず提出!!!

ちなみに、前回提出の相続と事業承継却ってきました。点数は・・・


64点  !?   (゜_゜>)  

あ ・ ・ ・   っ ・ ・ ・ そぉ


まずい (-_-;)





30:勉強家ですね。

訪問ありがとうごさいます

以前は英語(中学レベル)と日本語を載せていたのですが今は体の調子が悪いので(去年塾をやめました)
あんな感じです。

随分難しい試験に挑戦んされているのですね。偉いです、努力が実ることをお祈りしています。

2012.03.23 17:11 ようこ #- URL[EDIT]
31:Re: 勉強家ですね。

> 訪問ありがとうごさいます
>
> 以前は英語(中学レベル)と日本語を載せていたのですが今は体の調子が悪いので(去年塾をやめました)
> あんな感じです。
>
> 随分難しい試験に挑戦んされているのですね。偉いです、努力が実ることをお祈りしています。




こちらこそ訪問ありがとうございます。
今まで何かと逃げていたので、病気になってから、何か1つでもやり通そうと思い、
始めただけですよ。  でも応援ありがとうございます。

体調が悪いそうで、ツライでしょうね。でも、よくなることを考えてください。
思い込みが大切ですよ。  多分 (^_^;)

2012.03.23 18:28 fore168 #- URL[EDIT]

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